eToro vs XTB: Comparativa y diferencias

eToro y XTB: ¿Cómo funcionan?

Ambos bróker ofrecen herramientas útiles para el análisis y una enorme diversidad de activos donde invertir, logrando una reputación positiva y millones de usuarios activos en todo el mundo.

eToro y XTB son brokers online, es decir, funcionan como intermediarios para que los usuarios hagan sus propias inversiones.

Las plataformas de trading ejecutan órdenes de venta y compra, esto significa que se encargan de buscar un comprador cuando deseamos vender y un vendedor cuando queremos comprar.

La función de las dos plataformas cumple con un objetivo en común: permitir que los usuarios hagan trading a través de internet. La diferencia entre una y otra es la manera en que lo hacen.

XTB ofrece operaciones tradicionales: da acceso a una cantidad de activos disponibles y es el usuario quien decide cómo invertir, evalúa los riesgos y las ganancias y elige su propia estrategia. Puedes hacer operaciones manuales, es decir, abrirlas y cerrarlas tu mismo, o programarlas de manera automática para que se activen durante el tiempo en el que no podrás estar presente.

eToro, por su parte, está enfocado en el trading social: funciona como una comunidad, lo que te permite ver las transacciones de otras personas, copiarlas e interactuar entre usuarios. Esta metodología sirve como herramienta educativa y, si la manejas de la manera correcta, puede ayudarte a minimizar riesgos.

En qué se diferencian XTB y eToro

Las principales diferencias entre XTB y eToro son:

• eToro permite hacer trading social: puedes interactuar con otras personas e imitar operaciones de usuarios que han resultado exitosas. Es posible compartir estrategias e interés por activos específicos. Esta es una ventaja siempre que se utilice de la manera correcta, porque existe el riesgo de replicar transacciones equivocadas.
• En XTB solo los clientes que se encuentran en España pueden hacer inversiones en acciones y ETFs, mientras que eToro lo permite también para usuarios de Latinoamérica.
• XTB cuenta con seminarios online y webinars para que los principiantes aprendan a hacer trading. Cuenta con un programa educativo completo que busca apoyar a nuevos usuarios y así minimizar los riesgos.
• eToro utiliza la comunidad y sus usuarios más expertos como herramienta educativa.
• XTB tiene un sistema de atención al cliente que cubre todos los canales: línea telefónica, correo electrónico o chat en línea.
• eToro ofrece únicamente un formulario que se encuentra en la página. Aunque la mayoría de las veces recibes una respuesta en poco tiempo, es menos efectivo.

XTB vs eToro: Regulación

Tanto XTB como eToro son plataformas reguladas, lo que significa que cumplen con las normas específicas para brindar al usuario un servicio transparente y seguro.

La vigilancia de los brokers está a cargo de organizaciones nacionales e internacionales. Dependerá del país donde tiene su sede principal y aquellos donde opera.

Regulación eToro

Como empresa central, eToro está regulada por la CySEC, un organismo de Chipre, por lo que está capacitado para prestar servicios dentro del territorio de la Unión Europea. Esta entidad hace seguimiento y aplica control a todas las prácticas en mercados financieros, aplica sanciones a quienes no cumplen las normas y otorga licencias operacionales.

eToro cuenta con una cantidad considerable de filiales, y cada una de ellas está regulada según el país donde opera. La empresa tienen licencias en Estados Unidos, Alemania, Reino Unido, Países Bajos, Francia, Europa Occidental y la región árabe, entre otras.

Entre las más importantes están: España por la Comisión Nacional de Mercado de Valores, Reino Unido por la FCA, Financial Conduct Authority, y Australia por ASIC.

Regulación XTB

En el caso de XTB, al tener su sede en Polonia, su principal regulación la hace Polish Financial Supervision Authority, entidad que emitió la licencia de funcionamiento. Esta organización supervisa la banca, los mercados capitales, los seguros, los planes de pensiones y las instituciones de dinero electrónico.

Sus sucursales también son reguladas en diferentes países del mundo. En España se encuentra inscrita en la Comisión Nacional de Mercado de Valores en España y en Reino Unido a la FCA, Financial Conduct Authority.

XTB vs eToro: Tipos de cuentas

Tanto XTB como eToro tienen a disposición de los usuarios cuentas básicas, donde podrás hacer trading siendo principiante; cuentas profesionales, a las que solo podrás acceder después de cumplir con unos requisitos específicos; y cuentas demo, con las que es posible invertir sin riesgo, probar estrategias y conocer las herramientas que ofrecen.

También ofrecen cuentas islámicas, las cuales están dirigidas especialmente para los usuarios musulmanes y tienen requisitos más específicos y para abrirlas tendrás que solicitar un permiso especial a cada uno de los bróker.

Tipos de cuenta de eToro

eToro ofrece diferentes tipos de cuenta según la experiencia del usuario.

Los tipos de cuentas de eToro son:

• Minorista: con esta cuenta podrás iniciar tu trayectoria en la plataforma. Para abrirla es necesario depositar mínimo 200 dólares, hacer un registro online, rellenar un formulario y enviar documentos para acreditar tu identidad. Al cumplir con los requisitos tendrás acceso a la red social y a todos los instrumentos financieros disponibles.
• Profesional: para poder hacer inversiones con esta cuenta tendrás que demostrar que eres apto para escalar a esta posición. Al tener una cuenta profesional quedarás fuera de algunas protecciones de la ESMA, como es el caso del Fondo de Compensación a Inversiones y el Servicio de Protección y Defensa a Usuarios del Sector Financiero, pero no tendrás restricción para hacer uso del apalancamiento. Para hacer parte de este estatus tendrás que solicitarlo por la página web, si cumples con los requisitos la plataforma se comunicará contigo.
• Demo: es una cuenta gratuita que permite simular transacciones sin arriesgar el capital. Al abrirla el usuario recibe 100.000 dólares en fondos virtuales, con los que podrá hacer operaciones que no se harán efectivas. Sirve para aprender, evaluar la plataforma o probar alguna estrategia. La cuenta demo de eToro es ilimitada, lo que abre las posibilidades para evaluar funciones y operaciones durante todo el tiempo que quieras.
• Islámica: está diseñada para operadores musulmanes que tienen que seguir la ley Sharia, la cual prohíbe el pago de comisiones nocturnas. Para obtenerla es necesario hacer un depósito mínimo de 1.000 dólares y seguir otros requerimientos específicos.

Tipos de cuenta de XTB

La cuenta standard de XTB es perfecta para principiantes.

Los tipos de cuenta de XTB son:

• Estándar: no es necesario un depósito mínimo para abrir esta cuenta y podrás hacerlo de manera online en pasos sencillos. Después de registrarte tendrás acceso a toda clase de activos y miles de instrumentos financieros negociables, además del comercio automatizado. Esta cuenta no cobra mantenimiento, siempre que hagas al menos una operación al año, de lo contrario deberás pagar 10 euros al mes.
• Pro: para tener una cuenta pro es necesario cumplir con los requisitos impuestos por XTB, dentro de los que se encuentra tener un número mínimo de operaciones en la plataforma. Por esta razón no está disponible para nuevos clientes y no la encontrarás como como una de las opciones. Los clientes de Latinoamérica no pueden acceder a este tipo de cuenta.
• Demo: es una cuenta libre que estará activa únicamente durante 30 días. Puedes usarla para probar estrategias nuevas o conocer las funciones de la plataforma. Al abrirla te depositarán 20.000 euros virtuales, con los que podrás hacer diferentes tipos de transacciones. Los usuarios pueden tener más de una, con el fin de permitir el entrenamiento sin generar riesgos.
• Islámica: necesitas hacer un depósito mínimo de 250 dólares y contar con una serie de requisitos específicos.

XTB vs eToro: Depósitos mínimos

XTB anunció la eliminación de depósitos mínimos para abrir una cuenta estándar e iniciar operaciones. Antes era necesario ingresar un mínimo de 250 dólares para tener acceso a las herramientas y los activos.

eToro, en cambio, exige un depósito mínimo de 200 dólares para abrir una cuenta minorista, sin embargo, puedes hacer operaciones desde 50 dólares.

Estos importes cambian según el bróker en el que te quieres registrar, pero además puede variar en una misma página según el país donde estás.

Depósito mínimo eToro

Los depósitos mínimos de eToro dependen del país donde se active la cuenta.

Los depósitos mínimos de eToro cambian según el país en el que registres la cuenta. En España es de 200 dólares, pero el mínimo de inversiones o de operaciones varía según el activo.

Este importe es diferente a lo mínimo que necesitas para hacer una operación. Aunque este valor depende del tipo de activo, en este bróker puedes hacerlas desde 50 dólares.

Si no sabes cuál es el importe en tu país, podrás verificarlo en la página. Luego de hacer el registro gratuito podrás acceder al botón ‘ingresar dinero’, allí la plataforma te indicará cuál es el valor mínimo permitido para tu zona.

Depósito mínimo XTB

Hace poco XTB cambió su política sobre depósitos mínimos.

XTB no exige un depósito mínimo para abrir una cuenta real. Esta condición no siempre fue así, antes era necesario tener un mínimo de 250 dólares para poder acceder a las herramientas y hacer las primeras operaciones.

En cuanto a la cantidad mínima por operación, ésta depende del país donde te hayas registrado, el tipo de operación y el activo que quieras utilizar. Esta información la encontrarás en los paquetes educativos que ofrece la plataforma.

Los brokers pueden determinar en cualquier momento los términos para la utilización de su plataforma. Por eso, antes de iniciar en una de ellas es mejor que verifiques las condiciones actuales.

XTB vs eToro: Activos disponibles

XTB y eToro ofrecen cientos de activos con los que los usuarios podrán comercializar e invertir.

Activos de eToro

eToro cuenta con más de 3.ooo activos disponibles como, por ejemplo:

• Acciones: las acciones son una buena opción para inversiones a mediano y largo plazo, ya que son un activo que puede estar estable durante un tiempo prolongado y cambiar por factores externos. Las acciones que ofrece eToro son NYSE, NASDAQ, Frankfurt, Londres, Madrid, París, Milán, Zurich, Oslo, Estocolmo, Copenhague, Helsinki Honkong, Bruselas, Arabia Saudí y Amsterdam.
• Fondos Cotizados (ETF): son activos que se agrupan para operar como si fuera uno solo. Es una opción que tiene bajo riesgo. Esta plataforma ofrece 253 fondos cotizados para hacer operaciones.

Pero encontrarás muchos más instrumentos disponibles en su plataforma.

Activos de XTB

XTB es una plataforma de trading con múltiples activos disponibles, aunque es cierto que la cantidad de instrumentos disponibles es menor que en otros bróker como eToro o DEGIRO.

En XTB encontrarás más de 3.000 acciones al contado de las 16 mayores bolsas mundiales, alrededor de 300 ETFs, y otros muchos más activos financieros.

XTB vs eToro: Comisiones

XTB y eToro cobran diferentes tipos de comisiones. Aunque las dos ofrecen beneficios a sus usuarios más experimentados, los porcentajes pueden ser altos para quienes aún no cuentan con una trayectoria en el mundo del trading.

Comisiones eToro

Las comisiones no comerciales de eToro son:

• Tarifa nocturna: se conoce también como swap o roll over. Es el cobro que hace la plataforma por dejar una operación abierta de un día para otro.
• Conversión de divisas: este es el precio que cobra eToro por depositar dinero en otra moneda diferente al dólar. El porcentaje cambiará según la divisa.
• Comisión de retirada: la plataforma te cobrará una comisión en el momento en que deseas hacer retirada de dinero en efectivo desde tu cuenta. Esta comisión es de 5 dólares por hacer la transferencia.
• Comisión por inactividad: eToro te cobra una comisión de 10 dólares si pasas más de un año sin iniciar sesión en tu cuenta.

Comisiones XTB

Las comisiones de XTB son un poco más bajas.

En XTB no cobran comisiones por apertura de cuenta ni por la gestión de la misma, sin embargo, tendrás que pagar diferentes importes según las operaciones que hagas. También hay costes por retiradas de dinero y depósitos.

Las comisiones no comerciales de XTB son:

• Retiradas y depósitos de dinero: los depósitos con tarjeta de crédito o débito que sean en una divisa diferente a GBP o EUR tendrán un coste adicional. También las retiradas de importes pequeños que no alcancen el mínimo requerido. Este valor puede variar según el tipo de moneda, en euros equivale a 200.

Disclaimer

eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversión en acciones y criptoactivos.

Los rendimientos anteriores no indican que se tengan los mismos resultados futuros, el historial de trading presentado tiene menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para tomar una decisión de inversión.

El Copy Trading no es lo mismo que un asesoría de inversión, el valor de tus inversiones puede aumentar o disminuír. Tu capital está en riesgo.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas, es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se se pierda la cantidad total invertida. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este enlace.

eToro USA LLC no ofrece CFD y no representa ni asume ninguna responsabilidad en cuanto a la exactitud o integridad del contenido de esta publicación, que ha sido preparada por nuestro socio utilizando información no específica de la entidad, disponible públicamente sobre eToro.

Actualizaciones del artículo

• Actualización del disclaimer (24/08/2023)