eToro vs Coinbase: comparativa ¿qué exchange es mejor?

eToro vs Coinbase ¿Cómo funcionan?

eToro es un bróker de talla mundial, fundado en el año 2006 en Tel Aviv y dedicado, específicamente, al social trading.

Por esto eToro resalta entre otros brokers, por ser además de una plataforma de trading, una red social propia. Sin embargo eToro es mucho más: en su plataforma ofrece miles de activos financieros para inversión; así como herramientas interesantes como el Copy Trading.

Por otra parte, Coinbase es una compañía californiana mucho más joven (fundada en el 2012) y cuya operativa está centrada exclusivamente en el intercambio de criptomonedas, sin posibilidad de tradear con ningún otro tipo de activo.

Coinbase ofrece a sus usuarios una plataforma sencilla en la que pueden comprar y vender las criptomonedas más usadas. Además, ofrece también servicios como billetera virtual, al permitir almacenar criptodivisas en su plataforma. Coinbase opera actualmente en 42 países.

Se trata, entonces, de dos empresas muy diferentes cuyo principal punto de encuentro es su enorme alcance mundial.

¿En qué se diferencian eToro y Coinbase?

Para determinar si un bróker nos conviene o no, lo mejor que podemos hacer es compararlo con sus principales adversarios. Es por esto que en este artículo detallamos las diferencias entre eToro y Coinbase en aspectos esenciales como la regulación, comisiones, plataformas, activos, y más.

eToro vs Coinbase: Regulación

El primer aspecto y más fundamental que debemos analizar de cualquier plataforma es su regulación, ya que prevenirnos ante cualquier tipo de estafa solo depende de las regulaciones pertinentes.

Regulación de eToro

La sede principal de eToro se encuentra en Chipre, y es por ello que el bróker se encuentra regulado por las autoridades de esta nación, específicamente por la Comisión del Mercado de Valores (CySec).

Asimismo, este bróker está sujeto a otras regulaciones de acuerdo a los diferentes países donde opera: en Australia, por ejemplo, está supervisado por la Comisión de Inversiones y Valores (ASIC), mientras que en el Reino Unido, es regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA).

Regulación de Coinbase

Coinbase está regulado por la oficina de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés). Este es un órgano que forma parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

Asimismo, cuenta con licencia de intercambio en Nueva York bajo el programa Know Your Client (KYC), una serie de principios y regulaciones relacionadas a la identidad de sus usuarios. A la fecha, esta plataforma no cuenta con ninguna regulación de origen europeo.

Como vemos, ambas plataformas están seriamente supervisadas en sus países de origen, sin embargo, no podemos dejar pasar que eToro se encuentra más ampliamente supervisado en Europa.

eToro vs Coinbase: Tipos de cuentas

Como es común en los brokers, eToro ofrece varios tipos de cuenta, mientras que Coinbase ofrece cuatro tipos de cuentas. En este apartado te contaré cuáles son las funciones y características de cada una.

Tipos de cuentas de eToro

eToro no cuenta con un amplísimo catálogo de cuentas, sino que limita su oferta a solo dos tipos:

• La cuenta para minoristas.
• La cuenta para profesionales.

En el primer caso, la cuenta minorista, está dedicada a traders principiantes, por lo que es normal que algunas opciones como el apalancamiento estén restringidas. Sin embargo, sí permite disfrutar de funciones como el CopyTrading que resulta bastante útil para quienes buscan ganar experiencia.

La segunda opción que ofrece eToro es su cuenta profesional, la cual está dirigida a traders con más experiencia. Esta se caracteriza por ofrecer un apalancamiento más amplio (1:400) y otros beneficios como costes de operación más bajos.

Además de sus cuentas para operar con dinero real, eToro ofrece también una cuenta demo. La cual permite a los principiantes operar con dinero ficticio como una forma de conocer la plataforma antes de arriesgar su dinero real.

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Tipos de cuentas de Coinbase

Este exchange tiene cuatro tipos de cuentas disponibles:

• Cuenta Estándar
• Cuenta Pro
• Cuenta Prime
• Cuenta Business.

Coinbase ofrece dos niveles diferentes de su cuenta estándar: el primer nivel es una cuenta que en la que el usuario ha verificado sus datos básicos. Este nivel permite comprar y vender criptomonedas en Coinbase.

Ahora bien, cuando el usuario verifica el resto de su información, su cuenta ascenderá al segundo nivel. En las cuentas de segundo nivel el usuario puede operar con divisas digitales.

Entre las funciones principales se encuentran, por supuesto, la billetera virtual y la plataforma de intercambio (compra-venta) de criptomonedas.

Por otra parte, la cuenta Coinbase Pro está dedicada a usuarios con más experiencia que deseen intercambiar sus criptomonedas en un entorno seguro.

Esta cuenta está disponible solo para inversores individuales, a diferencia de la cuenta Coinbase Prime, la cual ofrece las mismas funciones que la cuenta pro, pero adaptada a inversores institucionales.

Por último, la cuenta Coinbase Business ofrece servicios de custodia para empresas que estén interesadas en usar Coinbase para recibir pagos.

Coinbase actúa como un intermediario en el proceso de compra y ventas de criptomonedas, por lo que no establece precios de los activos ni participa como parte en las operaciones.

Para abrir una cuenta Coinbase basta con ingresar a su página web y suministrar datos de identificación, correo y número telefónico (estos dos últimos los deberás verificar).

Formulario de registro en Coinbase.

Posteriormente, te darás cuenta de que la plataforma no te permitirá operar sin antes verificar tu identidad. Para esto, tendrás que escanear y enviar un documento de identidad, o, si prefieres, hacerlo a través de una videollamada. El proceso de verificación de identidad puede tardar unas 24 horas.

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eToro vs Coinbase: Depósitos mínimos

Aunque se trata de un bróker y un exchange, ambas plataformas exigen cierta cantidad de dinero mínima para ingresar a sus plataformas. Aquí te explico cuál aplica para cada cual.

Depósito mínimo de eToro

Si bien la cuenta demo de eToro es gratuita, esta solo te permite practicar con dinero ficticio. Ahora bien, si buscas abrir una de sus cuentas reales, bien sea la minorista o la profesional, deberás empezar con un depósito mínimo de 200 euros.

Esto no es ningún tipo de comisión por apertura ni tarifa por empezar tu operativa. Simplemente es la cantidad mínima de dinero con la que la plataforma te permite empezar a operar.

En lo que respecta a los depósitos siguientes (después del primero), se sigue aplicando un depósito mínimo, solo que ahora el límite más bajo será de 50 euros.

Este bróker también aplica otros depósitos mínimos, como, por ejemplo, el límite mínimo para cargar dinero a través de una transferencia bancaria, caso en el que deberá ser siempre de 500 euros o más.

Depósito mínimo de Coinbase

Coinbase aplica un depósito mínimo mucho más reducido que eToro. En este caso la cantidad mínima a depositar no debe ser menor a 2 USD o su equivalente en euros.

eToro vs Coinbase: Plataformas

Cuando se trata de operar con criptomonedas, bien que lo hagas con un bróker como eToro o con un exchange como Coinbase, necesitarás prestar atención a tu plataforma operativa, ya que de esta depende la cantidad de funciones a las que tendrás acceso, así como la facilidad con la que podrás hacer tus operaciones.

Plataformas de eToro

eToro posee su propia plataforma, la cual está disponible en dos versiones: la plataforma web y la plataforma móvil. La primera permite ingresar al bróker desde tu ordenador sin necesidad de descargar aplicación alguna (lo hace desde el explorador).

Esta es una plataforma sencilla en cuanto a acceso y facilidad de uso, pero cuenta con funciones avanzadas como la de CopyTrading y el chat de mensajería instantánea.

Encontrarás las mismas funciones en la plataforma móvil, la cual está disponible para descargar en cualquier tableta o teléfono inteligente.

Plataformas de Coinbase

Coinbase no es una plataforma de trading, sino un exchange: su servicio se limita a ser intermediario en la compra y venta de criptomonedas, además de su billetera virtual.

La plataforma Coinbase está disponible para ser usada desde el ordenador, al mismo tiempo que ofrece la posibilidad de descargar la app móvil, la cual puede ser instalada en un smartphone o en una tablet.

Por otra parte, tienes también la opción de descargar Coinlist, una aplicación especialmente diseñada para la billetera virtual Coinbase. A través de Coinlist puedes acceder a tu monedero y tu caja fuerte virtual.

eToro vs Coinbase: Activos disponibles

Coinbase solo opera con criptomonedas, mientras que eToro ofrece múltiples productos financieros para inversión. A continuación los productos disponibles, en detalle, de cada plataforma:

Activos de eToro

Estas son todas las opciones de inversión que te ofrece eToro.

• 47 pares de divisas para Forex.
• Más de 1800 acciones de diferentes sectores y bolsas del mundo.
• Más de 30 criptomonedas.
• 13 materias primas.
• 145 ETD.
• 13 índices.

Activos de Coinbase

Coinbase es una exchange de criptomonedas, así que solo encontrarás monedas virtuales en sus plataformas. Actualmente puedes operar con Coinbase en 93 mercados diferentes, con 30 criptomonedas disponibles para operar. Entre estas, las principales son:

• Bitcoin (BTC).
• Ethereum (ETH).
• Bitcoin Cash (BCH).
• Compound (COMP).
• Basic Attention Token (BAT).
• Maker (MKR).
• Ripple (XRP).

eToro vs Coinbase: Comisiones

Tanto brokers como exchanges cobran comisiones por realizar operaciones en sus plataformas. Aquí te cuento cuáles son las comisiones y tarifas aplicadas por eToro y Coinbase.

Comisiones de eToro

eToro se ha ganado un lugar en la lista de los brokers más baratos gracias a sus bajas comisiones.

eToro no aplica comisiones a la compra y venta de acciones.

En lo que respecta a otros activos como las criptomonedas, el spread dependerá del valor que estés utilizando.

Otras tarifas que aplica eToro son:

• Por conversión: desde 50 pips.
• Por retirada: 5 USD.
• Por inactividad: 10 USD por mes.

Comisiones de Coinbase

Las comisiones de Coinbase dependen (principalmente)del tipo de cuenta que adquieras, y ya te adelanto que su estructura tarifaria es de por sí compleja. En este sentido, la cuenta Estándar cobra una comisión de 0,50% por compra y venta de criptomonedas, pero no aplica comisión al servicio de monedero virtual.

Por otra parte, la cuenta Coinbase Pro aplica comisiones por trading, que dependerán de si el usuario opera como Maker o Taker: los primeros son los usuarios que crean órdenes de mercado, mientras que los segundos toman esas órdenes, inyectando liquidez.

La comisión que aplica esta cuenta para los Takers puede variar entre el 0,04% y el 0,50%, mientras que la comisión para Makers va desde 0% a 0,50%.

Y esto son sólo algunas de las comisiones que conocemos en la propia página de inicio de Coinbase, pero lo cierto es que nos encontramos con varios costes más, poco explícitos, una vez dentro…. lo cuál no es, precisamente, una ventaja.

Disclaimer

eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversión en acciones y criptoactivos.

Los rendimientos anteriores no indican que se tengan los mismos resultados futuros, el historial de trading presentado tiene menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para tomar una decisión de inversión.

El Copy Trading no es lo mismo que un asesoría de inversión, el valor de tus inversiones puede aumentar o disminuír. Tu capital está en riesgo.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas, es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se se pierda la cantidad total invertida. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este enlace.

eToro USA LLC no ofrece CFD y no representa ni asume ninguna responsabilidad en cuanto a la exactitud o integridad del contenido de esta publicación, que ha sido preparada por nuestro socio utilizando información no específica de la entidad, disponible públicamente sobre eToro.

Actualizaciónes del artículo

• Actualización del disclaimer (24/08/2023)